¿Es un nombre completo y dirección todo lo que se necesita para el robo de identidad?

La cantidad necesaria para realizar el "robo de identidad" depende en gran medida de lo que califique como "robo de identidad". Independientemente de esto, también depende de lo que requiera un proveedor de servicios determinado para la identificación & autenticación cuando alguien se comunica con ellos para solicitar el servicio en una cuenta o para abrir cuentas nuevas.

A veces, el nombre y la dirección son, de hecho, todo lo que se necesita. A veces, es más. A veces, podría decirse que es incluso menos.

En cuanto al inicio del robo de identidad, ni siquiera necesitas tanto. Sólo el nombre y apellido de una persona puede ser suficiente. Para algunas bases de datos de búsqueda pública, no solo las proporcionadas por el gobierno, eso es todo lo que necesita para buscar registros que contengan cargas ridículas de PII adicionales. Es posible que tenga dificultades para localizar a un individuo en particular solo por su nombre si el suyo es común, como "John Smith". Pero es una apuesta bastante justa que puedes encontrar fácilmente lo que quieras en un (hipotético) "Joaqim Sikowicz" sin saber nada más sobre ellos.

Como ejemplo particular, recientemente tuve que buscar ciertos registros relacionados con un incidente de tráfico. Usando solo el nombre y apellido de una persona, y un sitio web proporcionado por el gobierno y de acceso público que no requiere registro, pude encontrar:

• Nombre completo (nombre, apellido, segundo nombre, sufijo)
• Dirección física
• Fecha de nacimiento
• Número de teléfono
• Detalles de la licencia de conducir (Número * / Clase / Caducidad)
• Descripción física (raza / género / altura)
• Descripción del vehículo (año / marca / color / estilo)
• VIN
• Matrícula (Número / Caducidad / Estado)

* - Sobre el Número de licencia de conducir, vale la pena señalar que a menudo se pueden derivar simplemente de otra PII obtenible. Una búsqueda rápida en Google mostrará varios sitios donde puede hacer esto con tan solo: Nombre, Fecha de nacimiento, Género.

También tenga en cuenta que hay (o al menos parece haber) restricciones en contra de solicitar su número de seguro social por teléfono. Me lo han hecho varias veces. Por lo general, esto ocurre durante la configuración de una cuenta por primera vez, pero en ocasiones también ocurre con fines de verificación donde tengo una cuenta preexistente. Sin embargo, donde ya hay una cuenta establecida, generalmente es más común que solo se le pregunten los últimos cuatro dígitos.

La pregunta necesita una aclaración en cuanto a los riesgos específicos que se están discutiendo. Los análisis de amenazas se aplican a perfiles de riesgo muy específicos. En cada caso, hay muchos puntos en los que personas de negocios vigilantes y honestas pueden detener los intentos de fraude y lo hacen.

¿Quieres decir "qué se necesita para que alguien cometa algún tipo de fraude en tu nombre?" En este caso amplio, alguien puede hacerse pasar por usted simplemente usando su nombre y no dirección. Pero a menudo estas personas no tienen los documentos de identificación necesarios para cometer un fraude grave.

Quizás te refieres a fraude en Internet, donde una persona abre una cuenta de redes sociales que simula ser tú. En este caso, el estafador solo necesita su nombre.

Quizás te refieres al fraude financiero en tu nombre. En este caso, a veces el estafador a menudo necesita un nombre, un SSN, una licencia de conducir y una mancha elegante. O bien, necesitan su nombre, su número de tarjeta de crédito y, a veces, una licencia de conducir. Recuerde que obtener una licencia de conducir en su nombre generalmente requiere un certificado de nacimiento o pasaporte.

O tal vez usted está preguntando sobre el fraude fiscal. Esto requiere un nombre, número de Seguro Social y un tiempo exquisito para presentar documentos tributarios fraudulentos.

O tal vez usted quiere preguntar sobre el fraude de seguros de salud. En este caso, el ladrón necesita nombre e identificación de seguro. Este parece ser el tipo de fraude más fácil de cometer, actualmente.

O quizás te refieres al robo de dinero de tu cuenta financiera. En este caso, a veces el ladrón necesita nombre, SSN, número de cuenta y una estafa muy hábil. En muchos casos, el ladrón necesita más identificación, licencia de conducir, pasaporte, certificado de nacimiento, etc. Estas instituciones financieras vigilaban a estas personas todo el tiempo.

Si desea obtener más información sobre el fraude y el robo de identidad, visite el sur de la Florida y converse con la gente sobre este tema. Florida es la capital fraudulenta de los EE. UU., Y las personas que viven allí saben todo sobre las formas en que se hace y cómo evitarla.

En realidad, no porque no es suficiente la información con la que las instituciones como los bancos verificarán su identidad (probablemente harán "preguntas secretas" o número de tarjeta / pines, pero el ladrón también puede conocerlos), pero podría hacer algo. cosas malas con tal información que ya pueden causar problemas.

Alguien ordenó paquetes una vez y pagaron con su propio método de pago, pero usaron mi nombre y dirección y me enviaron las cosas, lo cual me pareció un poco extraño / espeluznante (sin mencionar cuáles eran las cosas aquí). Podrían haberlo hecho con una tarjeta de regalo o alguna otra forma en la que su identidad pudiera ocultarse un poco. Entonces, en cualquier caso, no es bueno, pero no es la mejor puerta para el robo de identidad solo para tener el nombre y la dirección de alguien. Otra cosa que esto puede causar es jugar con la ingeniería social y diversas técnicas de engaño, que podrían, en teoría, convertirse en robo de identidad.

Por ejemplo, puede inscribir a alguien más por algo y puede ser enviado por correo o llegar al nombre y la dirección que proporcione de otra persona; esto no es un robo de identidad, pero puede ser acoso / etc.