Mitigación del fraude - Transacciones con tarjeta presente

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Cuando se trata de pruebas de detección de fraude para tarjeta no presente (tarjeta de crédito / débito), hay una serie de técnicas / servicios que pueden utilizarse para mitigar los riesgos de transacciones fraudulentas. Ejemplos son:

  • validaciones BIN
  • Perfil del dispositivo
  • validaciones geográficas

Sin embargo, mi pregunta es sobre las transacciones con tarjeta presente que están disponibles para todas las tarjetas. (Esto excluye a EMV en su mayor parte) ¿Cuáles son las técnicas que se utilizan para tratar este tipo de prevención de fraude? ¿Hay recursos que se puedan usar para aprender más sobre esto?

    
pregunta Kyle Rozendo 06.10.2011 - 09:03
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1 respuesta

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La respuesta de la industria a esto es Chip-and-PIN (como se la conoce en el Reino Unido), donde la tarjeta el titular debe ingresar su número de identificación personal en el terminal de la tarjeta para cada transacción con tarjeta presente. Se ha reducido el fraude de tarjeta presente en alrededor del 80%. Desafortunadamente, aún no se ha visto un despliegue generalizado en los EE. UU., Lo que está causando problemas a los titulares de tarjetas de EE. UU. Que intentan usar sus tarjetas en Europa.

    
respondido por el Mike Scott 06.10.2011 - 09:53
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